家族信托：与财富共成长的新蓝海

家族信托：与财富共成长的新蓝海
2013-03-26 18:54:16
　　从目前信托公司面市的家族信托的具体业务类型上看，主要可以归纳为四类服务：一是狭义上的投资理财，侧重于财富的保值增值；二是财产传承，满足高净值客户财富的风险隔离和传承需求；三是公益信托服务，帮助客户更好地实现回馈社会等公益性目标；四是财富保护，向客户提供诸如核心资产配置、税收筹划、财产隔离和财产规划等咨询服务。
　　家族信托是以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托，在内容上包括以资产管理、投资组合等理财服务实现对家族资产负债的全面管理，更重要的是提供财富转移、遗产规划、税务策划、子女教育、家族治理、慈善事业等多方面的服务。家族信托的雏形可追溯至古罗马帝国时代。从海外实践看，家族信托是对家族财富进行长期规划和风险隔离的重要金融工具，其设立主要用于解决财产跨代传承，尤其是为拥有家族企业的富裕人士实现有效、平稳的家族股权转移和管理。很多富人也借家族信托解决诸多潜在的财产损失风险问题，如经营风险、子女过度消费和婚姻变动等问题。洛克菲勒家族、沃顿家族等都通过家族信托成功实现了家族财富和事业的传承。我国香港地区不少企业家以家族信托控股企业，香港216家上市家族公司中，有三分之一的企业以家族信托形式控股。目前在国内，家族财富管理和传承已经是第一代成功创业者迫切需要解决的棘手问题，在金融机构为超高净值客户提供的理财服务中，家族信托逐渐表现出较强的市场需求。深度挖掘信托的制度优势，满足家族财富管理需求，有着巨大的市场前景。